國家金融監(jiān)督管理總局3月16日對外發(fā)布的《理財公司監(jiān)管評級暫行辦法》提出，為加強(qiáng)理財公司分級分類監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，推動理財公司加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)按照辦法開展理財公司監(jiān)管評級工作。

　　金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹，截至2025年末，全國32家理財公司存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模30.7萬億元，占市場全部理財產(chǎn)品規(guī)模的92%。理財公司經(jīng)過6年多發(fā)展，規(guī)范轉(zhuǎn)型取得積極成效，已成為我國資產(chǎn)管理行業(yè)的重要組成部分。為進(jìn)一步完善理財公司監(jiān)管制度體系，推動理財公司持續(xù)提升能力水平，有必要制定出臺這一辦法。

　　辦法明確了監(jiān)管評級要素與方法，設(shè)置公司治理、資管能力、風(fēng)險管理、信息披露、投資者權(quán)益保護(hù)和信息科技六大評級模塊，分別賦予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值權(quán)重，并針對性設(shè)置加分項、扣分項、級別調(diào)整因素，對理財公司經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況進(jìn)行綜合評價。

　　辦法規(guī)定，監(jiān)管評級結(jié)果分為1至6級、以及S級，并分別明確不同等級理財公司的風(fēng)險特征和分類監(jiān)管措施。

　　其中，1、2級理財公司經(jīng)營穩(wěn)健、風(fēng)險狀況較好，優(yōu)先支持開展養(yǎng)老理財?shù)葎?chuàng)新試點類業(yè)務(wù)；3、4級理財公司存在一定或較多風(fēng)險問題，需加強(qiáng)重點領(lǐng)域監(jiān)管；5、6級理財公司存在嚴(yán)重風(fēng)險問題，需從嚴(yán)限制和化解高風(fēng)險業(yè)務(wù)，有序?qū)嵤╋L(fēng)險處置或市場退出；S級理財公司為處于重組、被接管、實施市場退出等情況的理財公司，不參加當(dāng)年監(jiān)管評級。